Philosophie

An manchen Dingen können wir auch nicht viel ändern! Aber wir sorgen dafür das Ihnen unterm Strich mehr bleibt! Absicherung - so viel wie nötig, Beiträge - so wenig wie möglich. Neue Wege zu gehen, um Steuereinsparungen und Kapital über steuerfreie Kapitaleinlagen zu sichern um alle Säulen der Altersvorsorge zu stabilisieren.

Über uns

Seit 2004 erstellen wir im Auftrag unserer Kunden ein Finanzkonzept nach dem 5 Säulen-prinzip, damit Ihnen, dem Kunden unterm Strich mehr bleibt.


5 Säulen für 100% Leistung!

Unabhängig

Als unabhängige Beratungsgesellschaft erstellen wir für Sie aus einer Vielzahl von Anbietern das Konzept, das zu Ihnen passt!

Glaubwürdigkeit und Erfolg eines Unternehmens, welches Finanzdienstleistungsprodukte anbietet, sind dann besonders hoch, wenn es unabhängig agiert und ein Zugriff auf eine große Auswahl an Finanzprodukten und deren Konzepte möglich ist. Nur so kann für den Kunden letztendlich eine individuelle Beratung erfolgen und Produkte ausgewählt werden, welche tatsächlich optimal sind.

Transparent

Bestandsaufnahme Ihrer Versicherungsverträge, Einkommensverhältnisse und Ihrer persönlichen Wünsche und Ziele für die Zukunft. Auswertung der Daten durch die Erstellung eines sog. Vermögensbuches mit Zahlungskalender und eine graphische Übersicht der Vorsorgebilanz in den Bereichen Altersvorsorge, Berufsunfähigkeitabsicherung und Hinterbliebenen-Versorgung.

Jährliches Vermögensstrukturgespräch um die aktuelle persönliche und gesetzliche Situation mit ihren eventuell geänderten Zielen abzugleichen

Professionell

Unsere Fachberater widmen sich Ihren Zielen und Wünschen professionell - mit bestem technischem Equipment - und bilden sich permanent weiter. So sichern wir Ihnen allerhöchste Qualitätsansprüche.

Die Entwicklungen im Leben werden immer dynamischer. Das hat zur Folge, dass eine klar strukturierte Finanz- und Vorsorgeplanung immer schwieriger und undurchsichtiger wird. Hinzu kommen eine Vielzahl von Änderungen und Reformen im Gesetzesbereich, die sich jeweils individuell auf jeden Einzelnen auswirken. Individuelle Änderungen benötigen individuelle und flexible Lösungskonzepte.

Gerade die Vielzahl von Diskussionen über geplante Einschnitte in den Gesundheitsvorsorgebereich, den Wegfall des Bankgeheimnisses, die Besteuerung von Zinseinkünften, die Reform des Sicherungssystems und Änderungen in der Steuergesetzgebung machen den Markt zusätzlich unüberschaubar. Wer jetzt auf Lösungen setzt, braucht eine Finanzstruktur, die zu seinem Lebensplan passt, klar strukturiert und flexibel aus Konzeptbausteinen zusammengesetzt ist. Wir unterstützen Sie mit unserem Know-How in allen Fragen und Details Ihrer Finanzen.

Flexibel

Auf Wunsch werden im Sach- und Unfallbereich nur Ein-Jahresverträge abgeschlossen, um Ihre Flexibilität zu bewahren.

Die Entwicklungen im Leben werden immer dynamischer. Das hat zur Folge, dass eine klar strukturierte Finanz- und Vorsorgeplanung immer schwieriger und undurchsichtiger wird. Hinzu kommen eine Vielzahl von Änderungen und Reformen im Gesetzesbereich, die sich jeweils individuell auf jeden Einzelnen auswirken. Individuelle Änderungen benötigen individuelle und flexible Lösungskonzepte.

Gerade die Vielzahl von Diskussionen über geplante Einschnitte in den Gesundheitsvorsorgebereich, den Wegfall des Bankgeheimnisses, die Besteuerung von Zinseinkünften, die Reform des Sicherungssystems und Änderungen in der Steuergesetzgebung machen den Markt zusätzlich unüberschaubar. Wer jetzt auf Lösungen setzt, braucht eine Finanzstruktur, die zu seinem Lebensplan passt, klar strukturiert und flexibel aus Konzeptbausteinen zusammengesetzt ist. Wir unterstützen Sie mit unserem Know-How in allen Fragen und Details Ihrer Finanzen!

Kundenorientiert

Analyse Ihrer persönlichen finanziellen Situation, und des individuellen Absicherungsbedarfs.

Wir sind nicht für einen oder mehrere Anbieter von Finanzprodukten tätig, sondern ausschließlich für Sie, für unsere Kunden.

Umstellung Ihrer bestehenden Verträge auf günstigere Gesellschaften, mit mindestens gleichen oder besseren Leistungen. Vermögensplanung unter der individuellen Berücksichtigung Ihrer steuerlichen Situation.

Jährliches Vermögensstrukturgespräch um die aktuelle persönliche und gesetzliche Situation mit ihren eventuell geänderten Zielen abzugleichen.

Sie haben einen Ansprechpartner für alle Verträge, auch wenn diese bei verschiedenen Gesellschaften bestehen.

Damit wir für Sie in allen Lebensbereichen agieren können, erweitern wir unser Büro auf die Bereiche Baufinanzierung, Kleinkredite, Darlehen jeder Art, Eigentumswohnungen mit Denkmalschutzabschreibung und den allgemeinen Immobilienhandel.